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骗子骗人的手段花样繁多，小编今天精心选编了刊发在《菏泽金融界》上的菏泽人1-7月遭遇的那些“经典”损财招数，希望能对大家有所帮助。这些案例中，由于菏泽银行人的极度负责，大部分骗子并没有得逞，但是，还是在这里给大家提个醒，一定要认清骗子的伎俩，为我们的资金加上一道安全屏障。
骗子坏招之一
“你儿参与反洗钱 三点必打保释金”
作者：余伟 本文原刊发《菏泽金融界》1月22日，有删节
一天下午，一位40多岁的女性客户急匆匆地来到工行巨野支行青年路储蓄所大堂经理身旁，拿出一张定期但还没有到期的存单说要汇款。在大堂经理的询问下，该客户小声说：“你不要给别人说，我刚接到广州公安局的电话，说我在广州打工的儿子参与反洗钱，已经被监控了，要我必须在下午三点前把保释金打到这个账户，不然就要起诉我儿子了。”大堂经理立刻警觉起来，通过114查询了客户提供的那个号称广州公安局的电话，并查阅了客户拿着的保释金账户，认定这是诈骗，让客户与其儿子通过电话确认后。这才恍然大悟。
骗子坏招之二
可恨骗子骗老人，要求把卡内资金全转到“公安部门”安全账户
作者：王付忠 吴明迅 本文原刊发《菏泽金融界》4月6日，有删节
近日，农行单县支行成功堵截一起电信诈骗案件，为客户挽回资金3.8万元。当天下午，一对50岁左右的夫妇来到单县支行文化路分理处自助终端机前办理转账业务，并不断按电话人的指导步骤操作，准备把卡内所有的资金全部转移到“公安部门”的一个安全账户。在一旁打扫卫生的保洁员听到这些，立刻引起警觉，和保安一起劝说客户先退出操作，一起到主任办公室再次确认业务的真实性。在农行员工的反复劝说下，客户终于如梦初醒。
骗子坏招之三
货物被查急需钱 摆平返还100万
菏泽老农险上当 好人联手才阻拦
作者：田秀花 本文原刊发《菏泽金融界》4月30日，有删节
4月8号中午时分，菏泽农商行金堤支行来了一位朴实的农民，说要办理汇款业务。工作人员经查询该卡号显示是安徽地区的。这时，经办柜员提醒对方，该账户是外地账号，是否决定汇款，对方给予了肯定回答，经过核实对方姓名、金额之后，老农向该账号汇入200元。大约过了两个小时，这位农民再次出现在金堤支行的大厅里，对方要求继续汇款5000元。这引起了经办柜员的怀疑。这位农民回答说钱是汇给他哥哥的，并强调是对方生病急用钱。第二天上午9:00左右，这位农民再次出现在大厅里，手里还拿着一个6万的定期存单。要求工作人员把6万全部打给对方。工作人员担心对方上当受骗，便以“大额5万以上的现金提取需提前一天预约”为由给拒绝了。大约过了三个多小时后，这位农民再次出现在了金堤支行。和上次不一样的是，这位农民身边又多了一位出租车司机。出租车司机师傅介绍说，他在车上跟他聊天时，这位农民告诉他，再给对方汇6万，对方的货物在海关被查，急需用钱，说是摆平后就可以给他打回100万。工作人员立即选择报警。大约过了15分钟后，三名警察来到网点，在询问了相关情况后，认为此案是一例典型的诈骗案件。经过警察和网点人员的共同努力，成功阻止了此次汇款。虽略有损失，但毕竟挽回了一大笔钱。
骗子坏招之四
有专利，开发新能源电车募集公众资金一起赚大钱
作者：李敏 本文原刊发《菏泽金融界》5月11日，有删节
4月28日，莱商银行开发区支行成功阻止了一起微信诈骗。当日下午，一位女客户说要办理3万元的转账汇款业务，大堂经理陈阳通过与客户交谈得知，该女士通过微信认识了一个自称私募基金代理的人，以开发新能源电车的名义募集公众资金。陈阳发现该收款账号为北京的账号，但是对方的手机号为石家庄的，给对方索取专利号后，陈阳马上给国家知识产权局打电话查询，得知该专利号并不存在。此时该女士方知受骗。
骗子坏招之五
有公证，你中了价值28万元轿车一辆
作者：刘丽新 本文原刊发《菏泽金融界》5月29日，有删节
5月20日中午，一位青年男子急匆匆来到莱商银行单县支行办理电汇业务，客户是将两万元汇至中国银行北京某支行，大堂经理刘洪超通过的交流后，得知电汇业务的用途是北京某电脑公司组织的一次抽奖活动中奖的保证金。
进一步询问客户中奖活动细节得知该客户是在某一次逛街过程中，拣到四张中奖卡片及一张加盖该公司财务专用章的出库单，卡正面是“北京希望电脑有限公司”回馈客户大型公益福利抽奖活动，正面右下角是刮奖区，类似于福彩刮刮乐性质，刮开以后显示四颗星，通过对照卡片背面兑奖说明，四颗星对应二等奖，奖品为价值28万元的“本田奥德赛”轿车一辆。刘洪超给卡面公司兑奖热线拨打电话，该公司工作人员操着浓重的福建口音，大肆介绍了本次抽奖活动的合法性，要求中奖客户向某某账号汇入两万元保证金及公证费，证明客户有中奖资格。该工作人员声称在收到此保证金后，会立即联系客户将车提走，并承诺中奖客户在提车时会及时将两万元保证金退还给客户。“本活动经海淀区公证处监督公证处公证，公证号为XXXXXXX，公证热线为010-XXXXXXX”。大堂经理刘洪超并未拨打该公证热线，而是通过拨打北京114查号台，查询到北京海淀区公证处电话，经过与海淀区公证处工作人员核实卡面公证号，发现并无此项抽奖活动公证记录。经过工作人员的劝说，男青年方才意识到已上当受骗。
骗子坏招之六
“国家财政部”给你汇划3860元“残疾补贴”
作者：孔素芹 刘常玉 本文原刊发《菏泽金融界》5月29日，有删节
5月26日上午10:15分左右，定陶力本屯信用社某客户一边接着电话，一边直接向自助服务区走去，客户手机开着免提功能，对方操着一口不标准的普通话，电话引导客户到取款机上按指示操作。立即引起该社主任邵旭和会计主管朱艳红警惕。于是，他们二人赶紧走到客户跟前了解情况。原来该客户前段时间为其母亲办理了一个残疾证，今天早上接到电话（010-51664549），对方声称是国家财政部，在正确说出其母亲的身份信息后，说要给汇划3860元“残疾补贴”，要求该客户提供银行卡号，但必须按照对方要求亲自到银行取款机上操作。
在工作人员与客户交谈期间，对方一再要求该客户提供卡内余额，并声称为了保证通话质量，要求客户周边人员离开。当告知对方卡内余额为0元时，对方称卡内没有余额，无法汇款，必须先存入部分资金。一听到这里，信用社工作人员更加确定这明显就是电话诈骗案。于是提示客户千万不要存钱，对方电话里听到客户旁边有人提示后，恼羞成怒地询问客户旁边是谁？当该社主任邵旭大声说了一句“110”之后，对方却挂断了电话，该社主任回拨此电话后提示“您拨叫的号码无法使用”。
骗子坏招之七
乱点手机上不明文件 近三万元资金全部“被支付”
作者：闫 岩 本文原刊发《菏泽金融界》6月18日，有删节
近日，建行巨野龙堌分理处正准备轧帐，突然一位神色十分慌张的女士推门而入，急切地要求网点柜员帮忙查询账户流水。神情十分慌张，张常钦主管第一时间意识到该客户可能遇到资金诈骗问题了。原来，一个微信群内的人给她发来了一个不明文件，疏于防范的她在手机上打开了这个文件，不料想仅仅几分钟之后，手机上就收到了来自和她的手机绑定的某第三方支付软件发来的支付成功的消息，短短几分钟之内她账户内近三万元资金全部“被支付”成功。张常钦主管第一时间建议她修改账户支付密码。最终，在报警立案后，警方联系了该第三方支付机构的客服，顺利将全部被盗资金拦截在交易资金的中转过程中。 |
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