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一、案情回顾：
2015年5月20日中午，一位青年男子急匆匆来到莱商银行单县支行办理电汇业务，了解到这位客户是将两万元汇至中国银行北京某支行，在为客户快速填好个人汇兑申请书以后，本着“为客户着想”的原则，大堂经理刘洪超向其推荐了我行手机银行、网上银行等电子渠道，并介绍通过此种途径可实现跨行转账无手续费，立即到账等。但通过进一步的交流以后，得知该客户平时从未办理过转账业务，且此次电汇业务的用途是北京某电脑公司组织的一次抽奖活动中奖的保证金。
出于职业敏感性，大堂经理刘洪超进一步咨询了该客户中奖活动细节，得知该客户是在某一次逛街过程中，得到四张中奖卡片及一张加盖该公司财务专用章的出库单，卡正面是“北京希望电脑有限公司”回馈客户大型公益福利抽奖活动，正面右下角是刮奖区，类似于福彩刮刮乐性质，刮开以后显示四颗星，通过对照卡片背面兑奖说明，四颗星对应二等奖，奖品为价值28万元的“本田奥德赛”轿车一辆。
在核实卡面兑奖电话以后，大堂经理刘洪超马上给卡面公司兑奖热线拨打电话，该公司工作人员操着浓重的福建口音，大肆介绍了本次抽奖活动的合法性，要求中奖客户向某某账号汇入两万元保证金及公证费，证明客户有中奖资格。该工作人员声称在收到此保证金后，会立即联系客户将车提走，并承诺中奖客户在提车时会及时将两万元保证金退还给客户。
仔细阅读卡背面兑奖说明第一条，“本活动经海淀区公证处监督公证处公证，公证号为XXXXXXX，公证热线为010-XXXXXXX”。大堂经理刘洪超并未拨打该公证热线，而是通过拨打北京114查号台，查询到北京海淀区公证处电话，随后拨打公证处电话，经过与海淀区公证处工作人员核实卡面公证号，发现并无此项抽奖活动公证记录。刘洪超及时将此事汇报给了科长和分管行长，经过我行工作人员的劝说，这位男青年方才意识到他已上当受骗，并对我行工作人员挽回其资金、认真为客户着想的态度点赞。
二、温馨提示
当前诈骗手段层出不穷，中奖、电话、微信、短信等诈骗案件时有发生，各单位一定要提高员工的职业敏感性和风险防范意识，对于客户行为、交易、穿戴、言语等异常的要及时发现和上报。对于确属诈骗行为的，要及时制止客户，帮助客户识破骗局，确保客户资金安全。同时，各单位要加强各类诈骗方式的宣传，提醒客户切勿为了贪图小便宜而使自身的财产受到损失。 |
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